En Toku estamos buscando a nuestro/a Regulatory and Compliance Lead, un/a abogado/a con mentalidad de negocio que liderará el programa de cumplimiento normativo de Toku, con foco principal en nuestras entidades reguladas en Chile y un rol creciente en nuestras operaciones de México y Brasil.
Buscamos a alguien que vaya más allá de la interpretación de la normativa: una persona que se involucre en el negocio, trabaje de cerca con los equipos de Producto, Operaciones y Riesgos, y entienda cómo habilitar el crecimiento de una fintech en un entorno regulatorio dinámico.
Reportarás a la Legal Director y serás responsable de que el programa de Compliance de Toku funcione en el día a día: traducir los requerimientos normativos en decisiones concretas de producto, procesos y negocio, y ser contraparte de los reguladores en los temas de tu ámbito.
PRINCIPALES RESPONSABILIDADES
- Liderar el programa de Compliance. Diseñar, implementar y mantener las políticas, procedimientos, manuales y controles de cumplimiento de las entidades reguladas de Toku, comenzando por Chile.
- Gestionar la relación con los reguladores. Ser contraparte ante la CMF, la UAF y el Banco Central de Chile en reportes periódicos, requerimientos, fiscalizaciones y planes de remediación, en coordinación con la Legal Director.
- Prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (PLA/FT). Definir el modelo de prevención y las políticas KYC/KYB, revisar las alertas escaladas por el área de Riesgos y gestionar los reportes de operaciones sospechosas. El monitoreo transaccional está a cargo del área de Riesgos.
- Apoyar los procesos de licenciamiento. Acompañar, junto al equipo legal, la obtención y mantención de licencias y autorizaciones regulatorias, incluyendo la remediación de brechas identificadas por auditores o reguladores.
- Ser business partner de Producto y Negocio. Involucrarte desde el diseño de nuevos productos, servicios y procesos, identificando riesgos regulatorios y proponiendo alternativas que permitan avanzar sin comprometer el cumplimiento.
- Anticipar cambios regulatorios. Monitorear la normativa aplicable (Ley Fintec, regulación de medios de pago, Sistema de Finanzas Abiertas), evaluar su impacto en Toku y coordinar planes de acción con los equipos involucrados.
REQUISITOS
- Abogado/a titulado/a.
- 5 o más años de experiencia profesional, con al menos 2 a 3 años en compliance en fintech, banca o servicios financieros regulados.
- Experiencia demostrable diseñando o implementando un programa de cumplimiento o de PLA/FT.
- Experiencia como contraparte de un regulador (CMF, UAF u otro) en fiscalizaciones, requerimientos o procesos de licencia.
- Mentalidad de negocio y capacidad para trabajar transversalmente con Producto, Operaciones, Riesgos y otras áreas, buscando soluciones prácticas.
- Capacidad para comunicar temas regulatorios de forma clara, traduciéndolos en recomendaciones accionables para equipos no legales.
- Alta autonomía, proactividad y mentalidad de ownership.
- Inglés avanzado.